Трейдер начинает свою деятельность с выбора брокерской компании для комфортной работы на финансовом рынке. К вопросу выбора надежного брокера, нужно подходить детально, ведь все мы хотим торговать на рынке комфортно и безопасно. В случае размещения в брокерской компании больших средств, инвестору стоит сразу побеспокоиться об их сохранности. При выборе брокера просто необходимо обращать внимание на лицензии, которые он получил. Потому что именно лицензии показывают уровень надежности финансового брокера.

Наличие лицензии у брокерской компании сама по себе отсекает явных мошенников на финансовых рынках. Лицензия брокера - важный документ, подтверждает профессионализм компании и право заниматься финансовой деятельностью на биржевом рынке. Международные регуляторы рынка, выдавшие лицензию, очень четко регламентируют правила, какими должен следовать брокер. Компания, подающая заявку на лицензию, должна показать компетентность в вопросах финансового управления на уровне высшего руководства, иметь достаточное количество финансовых ресурсов и надежную систему бэк-офиса, тщательно соблюдающую отчётность. Раскрытие информации для регулятора и защита денег клиентов также является обязательным требованием.

Лицензия демонстрирует, кто из регуляторов рынка проверяет качество дилинга брокерской компании. Ключевым фактором в выборе лицензии, служит своевременное предоставление обменных операций между участниками финансового рынка. Чтобы дилинг стал успешным, брокеру необходимо иметь высокую степень оперативности по движению курсов валюты и цен, а также быстрое осуществление сделок на рынке. Незначительное промедление, порой даже секунда задержки выполнения операции, может привести инвестора к денежным потерям. Регуляторов, выдающих брокерские лицензии, в финансовом мире огромное количество и разница между ними огромна и принципиальна. На сегодняшний день имеет значение, какая именно лицензия у брокера: полученная в США или Западной Европе, либо же выданная на острове Маврикий. Кстати, именно лицензию этого острова и имел брокер Broco, который вошел в историю одной из наиболее серьезных схем мошенничества.

Мотивом получить мировую лицензию брокерской компанией, является повышение своего потенциала и привлечение дополнительных клиентов. Самые авторитетные мировые лицензии для брокеров:

Комиссия по Торговле Товарными Фьючерсами CFTC - регулятор деятельности на финансовых рынках в США. CFTC основан в 1974 году Американским Конгрессом. Если компания получила лицензию столь высокого уровня – это один из лучших гарантов для инвестора. CFTC успешно защищает интересы участников биржевого рынка от неправомерных действий например, фиктивным обращением ценных бумаг, нездоровой конкуренции.

Организация – NFA (National Futures Association), создана в США - в 1976 году. Известна, как один из самых лучших регуляторов фьючерсной индустрии. Главная цель NFA– защита интересов инвесторов и трейдеров. Каждая компания, которая ведет бизнес на любой фьючерсной бирже США, обязана быть зарегистрирована в CFTC и быть членом NFA. Компания защищает интересы брокеров, инвесторов, опираясь на действующую законодательную и нормативную базу. Аккумулирует все данные, в том числе и финансовые, участников биржевой торговли.

The Financial Services Authority (FSA) – это негосударственный независимый центральный надзорный орган в Великобритании. Брокеры,ведущие на этой территории финансовую деятельность, подлежат обязательному надзору со стороны FSA.

 MiFID — Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов». Регулирует отчетность и прозрачность операций в акциях. Данная директива является частью плана ЕС по созданию единого европейского рынка финансовых инструментов и услуг.

CySEC - Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам. Ведет надзор за деятельностью компаний, связанных с инвестициями и ценными бумагами. В 2004 году, Кипр вошел в состав Европейского Союза, теперь комиссия выдает лицензии компаниям, работающим на территории всех стран, входящих в состав ЕС. CySEC одна из самых распространенных финансовых регуляторов в мире, большое количество инвестиционных компаний, имеют лицензию этого регулятора. К тому же, организация получила статус участника Европейских технических сборов по вопросам, касающимся фондовых рынков. Чтобы распоряжается клиентскими средствами, минимальный размер уставного капитала компании, которая обратилась за лицензией - должен составлять 125 000 евро. Если компания хочет стать Маркет-мейкером, тогда инвестиция акционеров в уставной капитал должна быть 1 000 000 евро и лицензия, свидетельствующая о том, что компания имеет право владеть и распоряжаться деньгами клиентов, будет выдана.

На самом деле, в финансовом мире существует огромное количество лицензирующих компаний – в каждой стране они свои.

Выделим основные:

SEC, FINRA, SIPC – США

FSC Mauritius - остров Маврикий

BaFin - Германия

FINMA – Швейцария

GTM Exchange LTD - Кипр

HCMC – Греция

Наличие лицензии от таких мировых организаций означает, что брокерская компания раскрыла перед конкретным государством своих настоящих владельцев, уставные документы были проверены. А финансовые показатели брокерской компании и ее бухгалтерская отчетность контролируются регулирующими органами страны. Не во всех странах брокеры могут осуществлять свою деятельность, только в странах где они "лицензированы" и имеют разрешения на финансовую деятельность от регулятора, в иных случая они вне закона или же не являются брокерской компанией.

Любой, недовольный работой своего брокера клиент может подать на него жалобу на сайте регулятора, который выдал брокеру лицензию. Если такого нет, значит вы попали в руки мошенников. Регулятор обязан рассмотреть жалобу и принять соответствующие меры. Лицензия, выданная брокерской компанией надежным контролирующим органом, гарантирует инвесторам: Отсеивание финансовых мошенников на начальных этапах, Регулярные ревизии и постоянный надзор за деятельностью выбранного брокера, Строгие дисциплинарные взыскания за невыполнение договорных отношений.

Все жалобы, поступившие от клиентов недобросовестных брокеров, решаются финансовым регулятором в оговоренные сроки. Тот, кто недоволен качеством предоставляемых услуг, обращается к регулятору, независимо от размера депозита в конкретной компании – это никак не влияет на объективность принятия решения членами комиссии, выдавшими лицензию. Помимо этого компании могут быть привлечены к выплате штрафа. Главные контролирующие органы не стесняются штрафовать мошенников за нарушение ими закона. Суммы варьируются, как правило, в зависимости не только от серьезности нарушений, но и от того, кто накладывает штраф. К примеру, американские органы регулирования наиболее беспощадны, они штрафуют своих брокеров за нарушения на миллионы долларов. Регуляторы европейских стран более снисходительны и суммы штрафов меньше, составляют сотни тысяч долларов.

В особо тяжких случаях подотчетные компании лишаются лицензии в судебном порядке. А контролирующий регулятор, сообщает о правонарушениях такого брокера всем регулирующие организациям, в которых состоит недобросовестный брокер. Брокеру мошеннику к тому же поступает запрет на рекламную деятельность от регулятора.

К слову сказать, регуляторы финансовых рынков активизировались и серьёзно взялись за «чистку» брокеров в индустрии финансовых рынков. CySEC обновил свои условия на выдачу лицензий, заставив всех своих брокеров пересмотреть политику ведения бизнеса. В результате, звонки от менеджеров ведущих брокеров стали поступать меньше, а все рекламные проспекты брокеров предупреждают клиентов о возможных рисках.

Финансовые рынки действительно нуждаются в контроле со стороны регулятора, чтобы было меньше мошеннических компаний, и больше порядочных и надёжных брокеров. А инвесторам, готовым сотрудничать с брокерской компанией, при своем выборе, необходимо прежде, чем сделать выбор, задуматься о наличии качественной лицензии у выбранного финансового брокера и соответствии критериям надежности. Лицензия, полученная брокерской компанией служит удостоверением надежности компании для инвестора.

Напомним, что в статье "Как падали великие. Большие провалы крупных брокерских компаний" на нашем портале, описаны фактические примеры компаний- мошенников.