Выбрать финансового брокера, способного предложить наиболее комфортные и выгодные условия, удовлетворить качеством программного обеспечения, технической поддержки, способами ввода или вывода средств и многими другими необходимыми услугами, не так уж и просто. Регуляторы рынка очень четко регламентируют правила, какими должен следовать брокер, получивший лицензию на право заниматься финансовой деятельностью на биржевых рынках.

Брокерская компания может иметь лицензию:

На ведение брокерской деятельности;

На ведение дилерской деятельности;

На деятельность по управлению ценными бумагами на фондовом рынке.

Напомним, что трейдеру следует придерживаться основного условия в выборе брокера:

Надежность компании - обычно оценивается по таким критериям, как авторитетность, история работы, страхование рисков и ответственности, наличие лицензии и возможность правового урегулирования конфликтов.

Если рассматривать брокерские компании, работающие в России, то нужно обратить внимание на то, есть ли у брокера лицензия Ассоциации российских банков (АРБ). Компания, работающая по законам РФ, должна иметь постоянную регистрацию страны, являться членом СРО, а также иметь лицензию от ЦентроБанка.

Условие выдачи лицензии: наличие во владении собственных средств на сумму более 10 000 000 рублей. Техобеспечение, система учета, персонал, помещение – необходимые составляющие для успешного лицензирования. По состоянию на 23.06.2017 года к числу лицензированных, в соответствии Закона российских брокеров, относится 412 компаний - на осуществление Брокерской деятельности (полный список по ссылке) и 8 компаний - на осуществление деятельности Форекс-дилера (полный список по ссылке). Если вы хотите торговать на Московской Бирже, ваш брокер должен являться участником торгов, проверить своего брокера вы можете по этой ссылке.

Остальные брокерские компании пока работают со своими клиентами через структуры на Кипре. Возможно, некоторые из них просто не имеют средств и необходимых условий работы согласно с Российским законодательством. Сайты не лицензированных компаний брокеров, которые работают на территории РФ не блокируются, ответственность за выбор брокера лежит на самих инвесторах.

Работа с брокерской компанией-резидентом РФ дает клиенту право на защиту в российский судах, но заставляет изменить привычный стиль торговли, в частности, отказаться от высокого кредитного плеча. Именно по этой причине многие трейдеры до сих пор работают с офшорными компаниями и не планируют переходить к лицензированным дилерам. Сейчас в России зарегистрировано около 500 брокеров, из которых на 29 участников приходится 80% рынка.

Как обстоят дела с лицензированием брокеров на территории Украины?

К сожалению, в Украине, сформировать правовое регулирование брокерских компаний в обстоятельствах жесткой борьбы между финансовыми, фондовыми и банковскими учреждениями, на сегодняшний день нереально. А это, в свою очередь, неизбежно приводит к ряду негативных последствий, как для государства, так и для участников рынка. Наиболее незащищенными являются рядовые трейдеры и инвесторы.

Постановление Национального банка Украины (НБУ) от 03.08.2012 г. устанавливает, что арбитражные операции на условиях маржинальной торговли могут осуществляться исключительно уполномоченными банками, фактически выносит за пределы правового поля деятельность многочисленных форекс-брокеров, которые не являются банковскими учреждениями. Согласно Постановления Правления НБУ «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины »№ 327 от 03.08.2012 г. (далее -« Постановление 327 ») вступило в силу с 10 сентября 2012 года, однако дискуссии вокруг нее вспыхнули еще задолго до ее опубликования и регистрации в Министерстве Юстиции Украины. Ведь «под удар» НБУ попало широкий круг предприятий, учреждений и организаций, которые до принятия Постановления вообще-то не считали свою деятельность предметом регулирования Национального банка.

Пользуясь правовым вакуумом, на территории Украины безнаказанно ведут деятельность десятки недобросовестных брокерских компаний, так званых «кухонь». Проводя агрессивные рекламные акции, такие компании привлекают клиентов обещанием лёгкого заработка и заоблачных процентов. По оценкам экспертов, при банкротстве многих брокерских компаний на территории Украины, потери инвесторов составили от 50 до 200 млн. долларов.

Так, например  в  2014 году, около 50 тыс. человек стали жертвами брокера MMCIS Group, зарегистрированным в Украине. MMCIS Group перестал возвращать своим инвесторам вложенные деньги. Клиенты обратились за защитой в правоохранительные органы и к профессиональным ассоциациям, объединяющим участников рынка.

Деятельность MMCIS была хорошо известна как в Украине, так и в Западной Европе. В то время британский регулятор FSA, специально опубликовал предостережение для граждан Великобритании, указав, что эта компания оказывает финансовые услуги в Великобритании без разрешения, и посоветовал быть осторожными, чтобы не пострадать от мошенников. Аналогичное предупреждение для инвесторов разместило и Мальтийское управление финансовых услуг (MFSA), сообщив, что MMCIS не имеет лицензии и поэтому следует проявлять крайнюю осторожность.

В начале 2014 года Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку Украины предупредила российских коллег, что брокером MMCIS Group использовались технологии финансовых пирамид. В результате деятельность компании на Украине была приостановлена. Клиенты, которым не удалось вывести свои деньги пострадали.

В Украине фондовый рынок регулируется специальным органом Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку. НКЦБФР выдает лицензии и регулирует правила взаимодействия между всеми участниками фондового рынка страны. Также она осуществляет государственный контроль по выпуску и обращению ценных бумаг и деривативов.

На «Украинской бирже” зарегистрировано более 200 участников, резидентов Украины  — профессиональных торговцев ценными бумагами. Только 11 компаний предоставляет своим клиентам возможность интернет-трейдинга на Фондовом рынке. Ознакомится с перечнем, можете по данной ссылке.
С динамичным развитием фондового рынка на «Украинской бирже» у инвесторов появилась возможность использовать новые инструменты для трейдинга и инвестиций.

Еще несколько лет назад мало кто мог представить, что на украинском фондовом рынке, помимо крупных инвестиционных компаний, будут работать еще более 20 000 частных инвесторов.

Выбор надежного брокера не менее важен, чем сам процесс торговли на финансовом рынке. Стоит ориентироваться на размер капиталовложений финансового посредника – брокерской компании, которую выбираем, обратите внимание на уставной фонд компании - имеет ли оплаченный капитал, в размере от 500 тыс гривен до 1 миллиона гривен!?

Из всего сказанного, можно сделать выводы - прежде, чем доверить деньги компании брокеру, следует рассмотреть нормативные документы и внимательно отнестись к выбранной лицензии  брокера. Один из важнейших пунктов — сбор информации о работе предлагающей себя брокерской компании, об условиях предоставления услуг и качестве моделей выхода из кризисных ситуаций. Также, немаловажно найти отзывы сотрудничающих с финансовой компанией  клиентов, чтобы провести анализ надежности компании.

Воспользовавшись нашими советами, начинающему инвестору станет проще разобраться в  большом мире финансов и финансовых компаний.

Напомним, что в вопросе “Как выбрать надежного финансового брокера. Какая лицензия лучше? Часть 1 Лицензии Мира” поможет статья на нашем ресурсе.